Випадки використання для трейдерів, розробників та установ

Інтенції як двигун для реальної діяльності

У цьому модулі ми досліджуємо, де засноване на намі DeFi вже приносить користь. Це не гіпотетичні застосування — вони представляють реальні реалізації, робочі процеси користувачів та інтеграції, які демонструють зростаючу важливість систем, заснованих на намі. Чи то надання можливості торгівлі без газу, спрощення транзакцій між ланцюгами, чи створення автоматизованих фінансових агентів, модель намі доводить свою здатність вирішувати основні проблеми серед сегментів користувачів.

Крос-чейн свопи без містків

Одним із найпомітніших випадків використання намірів є спрощення обміну токенами між блокчейнами. У традиційному DeFi переміщення вартості з одного блокчейну на інший вимагає взаємодії з мостом, зазвичай за якою слідує обмін токенами на цільовому блокчейні. Цей процес включає кілька етапів, підключення гаманців, схвалення транзакцій та комісії.

З архітектурою, орієнтованою на наміри, користувачам більше не потрібно знати або піклуватися про те, як переміщати активи між ланцюгами. Користувач може подати простий намір: «Обміняти 1 ETH на Ethereum на максимальну кількість USDC на Arbitrum». За лаштунками, розв'язувач визначає найкращий шлях, який може включати в себе містити ETH через Hop або StarGate, обмінюючи його на DEX на базі Arbitrum, і повертаючи USDC до гаманця користувача. Користувач отримує результат, який він запитував, і вся взаємодія відчувається як одна дія.

Ця функціональність є особливо важливою у багатоланцевому світі, де програми та ліквідність розподілені між L1 та роллапами. Маршрутизація на основі намірів знімає когнітивне навантаження при навігації по ланцюгах і створює безперешкодний досвід користувача, який нагадує централізовані платформи, але з децентралізованими гарантіями.

Одноклікова ребалансування портфоліо

Для користувачів, які управляють різноманітними крипто-портфелями, періодичне ребалансування є звичайною, але трудомісткою справою. Досягнення цільового розподілу активів, таких як ETH, USDC, stETH та токени дохідності стейблкоїнів, зазвичай вимагає кількох угод, управління сліпом і ретельного маршрутизації для мінімізації зборів.

Інтенції дозволяють користувачам перерозподілити активи в один крок. Користувач може надіслати інтенцію, наприклад, "Перерозподілити мій гаманець на 50% ETH, 30% USDC та 20% stETH", і розв'язувачі змагаються за досягнення цього результату. Кожен розв'язувач може використовувати різні комбінації джерел ліквідності, міжмережевих розрахунків та стратегій виконання — але всі прагнуть виконати ціль користувача в межах визначених обмежень.

Це має особливе значення для смарт-гаманець та активів на основі сховищ, які можуть інтегрувати виконання намірів у користувацькі інтерфейси або автоматизовані стратегії. Результатом є спрощене управління портфелем з істотно зменшеною складністю та кращими результатами виконання.

Інституційні запити на пропозицію та приватна ліквідність

Хоча роздрібні випадки використання часто підкреслюють автоматизацію та UX, інституційні учасники привертаються до намірів з іншої причини: контролю та приватності. Столи для торгівлі поза біржею (OTC) та керуючі активами регулярно виконують великі угоди, які повинні бути виконані без розкриття повного обсягу або наміру замовлення.

Системи запитів на основі намірів, такі як ті, що використовуються в Uniswap X, дозволяють інституційним учасникам висловлювати торгові наміри поза ланцюгом та отримувати приватні котирування від кількох рішень. Вибране котирування може бути виконане з гарантованими параметрами виконання, що мінімізує вплив на ціну та ризик фронт-ранінгу.

Ці механізми виходять за межі свопів. Намір може бути використаний для вираження інтересу до позики капіталу, випуску структурованих продуктів або доступу до ринків реальних активів за певних юридичних або комплаєнсних умов. Формат є надзвичайно виразним, що дозволяє структурувати угоди без прямої взаємодії з протоколом.

Оскільки регуляторні рамки розвиваються, наміри можуть також слугувати як шар відповідності — дозволяючи виконувати транзакції, які відповідають критеріям KYC, AML або юрисдикції, за допомогою дозволених розв'язувачів. Це надає установам шлях до DeFi, який відповідає регуляторним очікуванням, зберігаючи переваги децентралізованого розрахунку.

Автоматизація виконання стратегій за допомогою розумних агентів

Інтенти також створюють можливості для автоматизації — особливо коли їх поєднують з розумними агентами, ботами або навіть моделями штучного інтелекту. Замість того, щоб чекати, коли користувачі вручну підпишуть кожну транзакцію, агенти можуть моніторити ринкові умови та подавати інтенти, коли виконуються заздалегідь визначені тригери.

Наприклад, користувач може створити стратегію, яка перебалансує його портфель, якщо волатильність ETH перевищує певний поріг. Замість того, щоб кодувати це в сценарій або покладатися на фронт-енд DeFi, агент просто подає намір, як-от "Перебалансувати до 80% USDC, якщо ціна ETH впаде на 10% за 24 години". Тоді розв'язувачі виконують цей намір, коли умови виконуються, і користувач отримує результат без активної участі.

Цей стиль взаємодії перетворює DeFi на систему, орієнтовану на цілі. Замість того, щоб мікроменеджити кожну угоду або коригування, користувачі можуть визначати умови, засновані на намірах, і делегувати виконання надійній інфраструктурі. Це відкриває нові типи пасивної участі, автономних сховищ та програмованих стратегій доходу.

При поєднанні з абстракцією облікових записів та смарт-гаманець, ці агенти можуть працювати безкоштовно, що робить DeFi більш доступним для користувачів, які користуються мобільними пристроями, та для нетехнічних користувачів.

Більш безпечне та ефективне кредитування та використання кредитного плеча

Протоколи кредитування та важелів також виграють від виконання, заснованого на намірах. У багатьох випадках користувачі хочуть досягти фінансової мети — наприклад, відкрити позицію з важелем або мігрувати заставу — але повинні вручну скласти послідовність транзакцій для цього. Це часто включає позичання, обмін, ставку або надання активів через різні протоколи.

З намірами користувачі можуть описувати ці дії як єдиний результат: "Відкрити довгу позицію 3x на ETH, використовуючи USDC як заставу, з ліквідацією при 30% зниженні." Розв'язувачі вирішують інші питання — оптимізуючи витрати на газ, вибір протоколу та ефективність капіталу.

Деякі платформи кредитування експериментують з недозабезпеченими кредитами або кредитними лініями протоколу до протоколу, які виконуються через наміри. Тут намір слугує гнучкою пропозицією: "Позичте 50 000 USDC перевіреному позичальнику X під 6% річних, з поверненням через 90 днів." Якщо вирішувач може відповідати цьому наміру з відповідним контрагентом, кредит виконується автоматично.

Ця модель підтримує більш виразні ринки кредитування, де умови можуть бути узгоджені поза ланцюгом і виконані в ланцюзі лише тоді, коли відбувається збіг намірів. Вона також підтримує динамічне моделювання ризиків, оскільки рішення можуть інтегрувати дані оракулів, кредитні рейтинги або системи репутації у рішення про виконання.

Використання в структурованих продуктах та композованих сейфах

Структуровані продукти, такі як облігації з фіксованою дохідністю, опціонні сховища та ліквідні транші, зазвичай жорстко закодовані в конкретних смарт-контрактах, що обмежує гнучкість і можливості налаштування. Децентралізовані фінанси на основі намірів пропонують альтернативу, де користувачі можуть визначити логіку виплат, яку вони бажають, і дозволити протоколам динамічно їх формувати.

Наприклад, користувач може оголосити: "Інвестуйте 5 000 доларів у 30-денний продукт USDC з обмеженим потенціалом прибутку та фіксованою доходністю 2%." Кілька протоколів можуть конкурувати, щоб виконати цей продукт, використовуючи різні стратегії хеджування, підходи до ринкового маркетингу або інструменти з фіксованим доходом.

У нативних структурованих продуктах DeFi наміри також дозволяють нові форми управління ліквідністю. Компоновані сейфи, які підтримують нашарування стратегій, можуть приймати наміри користувачів як вхідні дані та формувати динамічні портфелі на основі можливостей в реальному часі. Замість того, щоб зафіксуватися на фіксованій логіці сейфа, користувачі отримують доступ до гнучких механізмів доходності, які еволюціонують з часом.

Цей шаблон проектування все більше застосовується протоколами управління активами, платформами структурованих стейблкоінів та ринками опціонів, які прагнуть запропонувати більш індивідуалізовані продукти для просунутих користувачів.

Покращений UX та онбординг для нових користувачів

Можливо, найтрансформаційнішим випадком використання намірів є також найосновніший: спрощення того, як нові користувачі взаємодіють з DeFi. Сучасні інтерфейси вимагають технічного розуміння ланцюгів, гаманців, газу, схвалень, ковзання та мостів. Кожен з цих факторів створює точки відмови в подорожі користувача.

Завдяки намірам, процес залучення користувачів можна звести до однієї дії. Користувач підключає свій гаманець і висловлює результат: "Купити на $100 ефірію та почати отримувати прибуток." Платформа формує намір і направляє його до рішень, які займаються всім, від конверсії фіатних валют до маршрутизації активів та депозитів протоколу.

Досвід стає плавним, майже невидимим. Користувачам більше не потрібно затверджувати токени, керувати підписами або навіть знати, на якій мережі вони перебувають. Інтерфейс стає справжнім фінансовим асистентом — перетворюючи людські наміри на децентралізовані дії без тертя.

Ця модель особливо добре підходить для мобільних користувачів, необанків та роздрібних додатків, які націлені на глобальних користувачів з обмеженим досвідом у DeFi. Вилучаючи непотрібні етапи та пропонуючи передбачувані результати, наміри можуть відкрити наступну хвилю зростання DeFi.

Об'єднання намірів, делегування та спільне виконання

З міцнішими системами з'являється все більше складних поведінок навколо об'єднання намірів та делегованого виконання. Користувачі можуть подавати кілька намірів групою, таких як "забезпечення винагород, перебалансування позиції та виведення на холодний гаманець", а вирішувачі виконують їх послідовно або паралельно.

Делегування дозволяє користувачам схвалювати конкретних агентів або протоколи для виконання намірів від їхнього імені. Наприклад, скарбниця DAO може уповноважити виконуючий шар керувати щоденними обмінами, позиціями ліквідності або ризиковим впливом без необхідності проходження пропозиції щоразу. Модель намірів забезпечує контроль, гарантуючи, що виконання відповідає обмеженням і є аудиторським на блокчейні.

Спільне виконання дозволяє кільком користувачам подавати сумісні наміри, які поєднуються разом. У цій моделі намір позички одного користувача може відповідати наміру позики іншого користувача, створюючи децентралізовані ринки ліквідності «пір-до-пір», які не залежать від посередників на основі пулів.

ЦіEmergent behaviors підкреслюють адаптивність намірів як основного примітива. Вони не обмежуються торгівлею чи інвестуванням—вони можуть виражати будь-яку скоординовану дію, яка виграє від оптимізації, конкуренції та автоматизації.

Новий шаблон дизайну для децентралізованої взаємодії

Різноманітність варіантів використання, розглянутих у цьому модулі, відображає гнучкість намірів як шаблону дизайну. Чи ви є самостійним трейдером, інституційним фондом чи розробником протоколу, наміри дозволяють вам описувати цілі людською мовою — а виконання залишати програмованій, бездоверчій системі.

Ця інверсія контролю, від транзакцій, що керуються користувачем, до намірів, орієнтованих на результати, надає моделі її потужності. Вона переносить відповідальність за виконання з індивіда на конкурентний ринок розв'язувачів, де виграють найкращі стратегії. Це також узгоджує стимули: користувачі отримують кращі результати, розв'язувачі отримують оплату за ефективність, а протоколи виграють від глибшої залученості.