Криптоактиви торгівля призводить до блокування карток та ризику "співпраці з розслідуванням" і реагування
Нещодавно деякі інвестори в криптоактиви зіткнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали дзвінки від поліції з проханням "допомогти в розслідуванні". У цій статті детально розглядаються причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.
Чому проста продаж криптоактивів може спричинити проблеми?
По-перше, нам потрібно уточнити одну важливу передумову: в нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. Наразі в нашій країні не було прийнято законів, адміністративних нормативних актів або адміністративних наказів, які безпосередньо стосуються криптоактивів. Хоча існують відомі нормативні документи, такі як "повідомлення 9.4" і "повідомлення 9.24", ці документи мають нижчий рівень і не становлять "попереднього закону" в кримінально-правовому сенсі, а також прямо не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та "допомоги у розслідуванні"? Основними причинами є наступні кілька:
1. Нерегульовані торговельні канали можуть бути пов'язані з "чорними грошима"
Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з каналами відмивання грошей, що походять з кримінальної діяльності, а обмін криптоактивів на фіатну валюту може стати частиною процесу відмивання грошей. Якщо банк підозрює, що кошти можуть походити з незаконних джерел, він вживає заходів щодо замороження. Звичайним користувачам важко визначити, чи пов'язана окрема транзакція з "чорними грошима", а банки зазвичай здійснюють внутрішній моніторинг через частоту транзакцій, обсяги коштів та цілі рахунків.
2. Спокуса високого доходу призводить до співпраці з злочинцями
Деякі користувачі, прагнучи досягти вищого курсу або нижчих комісій, можуть співпрацювати з так званими "високими людьми", які насправді можуть займатися нелегальним бізнесом обміну валют. Ці незаконні канали можуть бути пов'язані з телефонним шахрайством або іншими незаконними платформами, що може призвести до правових ризиків.
3. Неправильна поведінка користувача
У реальних випадках деякі користувачі, окрім криптоактивів, можуть мати інші важко пояснені джерела доходу або брати участь у маргінальних активностях. Ці фактори можуть ускладнити розслідування і призвести до того, що процес розморожування стане складнішим.
"Чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?"
Якщо мова йде лише про законну торгівлю криптоактивами, це зазвичай не викликає кримінальних ризиків. Згідно з нашим Кримінальним кодексом, якщо кошти на рахунку вважаються злочинними, органи внутрішніх справ мають право на їх конфіскацію, але в цьому випадку власник рахунку не є підозрюваним у злочині, а є невинною особою, яку торкнулися кошти, пов'язані зі справою.
Проте, у певних особливих випадках, якщо користувач має особливі стосунки із джерелом фінансування і має певне усвідомлення неналежної природи джерела фінансування, він може зіткнутися з двома видами кримінальних ризиків:
Приховування злочинних доходів: якщо відомо, що це злочинні доходи, і їх укриття, переміщення, придбання, продаж від імені інших осіб або інший спосіб приховування, маскування.
Допомога у злочинах, пов'язаних з інформаційними мережами: якщо ви свідомо надаєте допомогу іншим у здійсненні злочину з використанням інформаційних мереж.
Стратегії реагування при заморожуванні банківської картки та "допомозі в розслідуванні"
Самооцінка кримінального ризику: якщо ви впевнені, що не маєте інших правопорушень, ви можете співпрацювати з розслідуванням і підготувати матеріали, що підтверджують вашу законність.
Спілкування з банком: підтвердіть судовий орган та контактні дані, який заморозив рахунок, намагайтеся отримати відповідні банківські виписки про надходження та витрати коштів.
Зв'яжіться з торговою платформою: вимагайте від платформи надати детальний запис про покупки та продажі.
Написати пояснювальну записку: детально описати свою ситуацію з торгівлею криптоактивами та джерелами фінансування. У разі потреби можна звернутися за допомогою до професійного юриста.
Обережно ставтеся до розслідувань в інших регіонах: якщо це поліція з інших регіонів просить про співпрацю в розслідуванні, потрібно бути особливо обережним, краще спочатку проконсультуватися з професійним юристом.
Висновок
Не панікуйте, якщо ви зіткнулися з блокуванням банківської картки; блокування не обов'язково означає, що ви пов'язані з кримінальною справою. Але слід звернути увагу на те, що якщо кошти на рахунку дійсно визнані незаконно здобутими, навіть якщо ви їх добросовісно тримаєте, ви все ще можете зіткнутися з ризиком повернення коштів. Сподіваємося, що всі інвестори в криптоактиви зможуть своєчасно вирішити проблему і залишитися в безпеці. При проведенні відповідних операцій обов'язково обирайте обережно канали торгівлі, щоб забезпечити легальність джерел коштів і уникнути непотрібних юридичних ризиків.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Криптоактиви торгівля призвела до заморожування банківських карток? Аналіз ризиків та стратегії реагування
Криптоактиви торгівля призводить до блокування карток та ризику "співпраці з розслідуванням" і реагування
Нещодавно деякі інвестори в криптоактиви зіткнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали дзвінки від поліції з проханням "допомогти в розслідуванні". У цій статті детально розглядаються причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.
Чому проста продаж криптоактивів може спричинити проблеми?
По-перше, нам потрібно уточнити одну важливу передумову: в нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. Наразі в нашій країні не було прийнято законів, адміністративних нормативних актів або адміністративних наказів, які безпосередньо стосуються криптоактивів. Хоча існують відомі нормативні документи, такі як "повідомлення 9.4" і "повідомлення 9.24", ці документи мають нижчий рівень і не становлять "попереднього закону" в кримінально-правовому сенсі, а також прямо не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та "допомоги у розслідуванні"? Основними причинами є наступні кілька:
1. Нерегульовані торговельні канали можуть бути пов'язані з "чорними грошима"
Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з каналами відмивання грошей, що походять з кримінальної діяльності, а обмін криптоактивів на фіатну валюту може стати частиною процесу відмивання грошей. Якщо банк підозрює, що кошти можуть походити з незаконних джерел, він вживає заходів щодо замороження. Звичайним користувачам важко визначити, чи пов'язана окрема транзакція з "чорними грошима", а банки зазвичай здійснюють внутрішній моніторинг через частоту транзакцій, обсяги коштів та цілі рахунків.
2. Спокуса високого доходу призводить до співпраці з злочинцями
Деякі користувачі, прагнучи досягти вищого курсу або нижчих комісій, можуть співпрацювати з так званими "високими людьми", які насправді можуть займатися нелегальним бізнесом обміну валют. Ці незаконні канали можуть бути пов'язані з телефонним шахрайством або іншими незаконними платформами, що може призвести до правових ризиків.
3. Неправильна поведінка користувача
У реальних випадках деякі користувачі, окрім криптоактивів, можуть мати інші важко пояснені джерела доходу або брати участь у маргінальних активностях. Ці фактори можуть ускладнити розслідування і призвести до того, що процес розморожування стане складнішим.
"Чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?"
Якщо мова йде лише про законну торгівлю криптоактивами, це зазвичай не викликає кримінальних ризиків. Згідно з нашим Кримінальним кодексом, якщо кошти на рахунку вважаються злочинними, органи внутрішніх справ мають право на їх конфіскацію, але в цьому випадку власник рахунку не є підозрюваним у злочині, а є невинною особою, яку торкнулися кошти, пов'язані зі справою.
Проте, у певних особливих випадках, якщо користувач має особливі стосунки із джерелом фінансування і має певне усвідомлення неналежної природи джерела фінансування, він може зіткнутися з двома видами кримінальних ризиків:
Приховування злочинних доходів: якщо відомо, що це злочинні доходи, і їх укриття, переміщення, придбання, продаж від імені інших осіб або інший спосіб приховування, маскування.
Допомога у злочинах, пов'язаних з інформаційними мережами: якщо ви свідомо надаєте допомогу іншим у здійсненні злочину з використанням інформаційних мереж.
Стратегії реагування при заморожуванні банківської картки та "допомозі в розслідуванні"
Самооцінка кримінального ризику: якщо ви впевнені, що не маєте інших правопорушень, ви можете співпрацювати з розслідуванням і підготувати матеріали, що підтверджують вашу законність.
Спілкування з банком: підтвердіть судовий орган та контактні дані, який заморозив рахунок, намагайтеся отримати відповідні банківські виписки про надходження та витрати коштів.
Зв'яжіться з торговою платформою: вимагайте від платформи надати детальний запис про покупки та продажі.
Написати пояснювальну записку: детально описати свою ситуацію з торгівлею криптоактивами та джерелами фінансування. У разі потреби можна звернутися за допомогою до професійного юриста.
Обережно ставтеся до розслідувань в інших регіонах: якщо це поліція з інших регіонів просить про співпрацю в розслідуванні, потрібно бути особливо обережним, краще спочатку проконсультуватися з професійним юристом.
Висновок
Не панікуйте, якщо ви зіткнулися з блокуванням банківської картки; блокування не обов'язково означає, що ви пов'язані з кримінальною справою. Але слід звернути увагу на те, що якщо кошти на рахунку дійсно визнані незаконно здобутими, навіть якщо ви їх добросовісно тримаєте, ви все ще можете зіткнутися з ризиком повернення коштів. Сподіваємося, що всі інвестори в криптоактиви зможуть своєчасно вирішити проблему і залишитися в безпеці. При проведенні відповідних операцій обов'язково обирайте обережно канали торгівлі, щоб забезпечити легальність джерел коштів і уникнути непотрібних юридичних ризиків.