Риски и меры по предотвращению замораживания банковской карты и "содействия расследованию" из-за сделок с криптоактивами

В последнее время некоторые инвесторы в Криптоактивы столкнулись с замораживанием банковских карт из-за продажи цифровых активов (особенно USDT) и даже получили звонки от полиции с просьбой "оказать содействие в расследовании". В данной статье подробно рассмотрены причины этого явления, потенциальные риски и стратегии реагирования.

Почему простая продажа криптоактивов может вызвать проблемы?

Во-первых, нам необходимо четко определить одно важное условие: в нашей стране простое владение криптоактивами не является незаконным. В настоящее время в нашей стране еще не приняты законы, административные правила или административные указания, непосредственно касающиеся криптоактивов. Хотя существуют известные нормативные документы, такие как "Объявление 9.4" и "Уведомление 9.24", эти документы имеют более низкий статус и не составляют "предварительное законодательство" в уголовном праве, а также явно не запрещают гражданам владеть криптоактивами.

Так почему же продажа Криптоактивов приводит к блокировке банковских карт и "сотрудничеству с расследованием"? Основные причины следующие:

1. Нерегулярные торговые каналы могут быть связаны с "грязными деньгами"

Некоторые торговые платформы могут иметь связи с каналами отмывания денег, связанными с преступной деятельностью, обмен Криптоактивов на фиатную валюту может стать частью процесса отмывания денег. Если банк подозревает, что средства могут происходить из незаконного источника, он примет меры по заморозке. Обычным пользователям трудно определить, связана ли конкретная транзакция с "черными деньгами", тогда как банки обычно осуществляют внутренний контроль через частоту транзакций, объем денежных потоков и назначение счетов.

2. Высокие доходы соблазняют на сотрудничество с преступниками

Некоторые пользователи, стремясь к более высокому курсу обмена или более низким комиссиям, могут сотрудничать с так называемыми "экспертами", которые на самом деле могут управлять подпольными обменными пунктами. Эти незаконные каналы могут быть связаны с телефонным мошенничеством или другими незаконными платформами, что может привести к юридическим рискам.

3. Неправильное поведение пользователя

В реальных случаях некоторые пользователи, помимо торговли криптоактивами, могут иметь другие трудные для объяснения источники дохода или участвовать в маргинальной деятельности. Эти факторы могут увеличить сложность расследования и привести к усложнению процесса размораживания.

"Помощь в расследовании" означает ли это уголовный риск?

Если речь идет только о законной криптовалютной торговле, это обычно не приведет к уголовным рискам. Согласно нашему Уголовному кодексу, если средства на счете признаны незаконно полученными, органы полиции имеют право на их конфискацию, но в этом случае владелец счета не является подозреваемым в преступлении, а всего лишь невиновным лицом, затронутым вовлеченными средствами.

Однако в некоторых особых случаях, если у пользователя есть особая связь с каналом источника средств и он имеет определенное понимание неправомерного характера источника средств, он может столкнуться с двумя видами уголовного риска:

1. Скрытие преступных доходов: если известно, что это преступные доходы, и осуществляется их укрытие, перемещение, приобретение, продажа от имени других или иным способом скрытие.

2. Помощь в совершении преступлений с использованием информационных сетей: если вы знаете, что другие лица совершают преступление с использованием информационной сети и оказываете помощь.

Стратегии реагирования на заморозку банковской карты и "содействие расследованию"

1. Самооценка уголовного риска: если вы уверены, что не совершали других незаконных действий, можно сотрудничать с расследованием и подготовить доказательства своей законности.

2. Общение с банком: подтвердите судебный орган, который заморозил счет, и его контактные данные, постарайтесь получить банковские выписки о поступлении и выводе средств.

3. Связаться с торговой платформой: запросить у платформы детальные записи о покупках и продажах.

4. Подготовка пояснительной записки: подробно изложите свою ситуацию с криптоактивами и источниками средств. При необходимости можно обратиться за помощью к профессиональному юристу.

5. Осторожно относитесь к расследованиям в других регионах: если это полиция из другого региона требует сотрудничества в расследовании, следует проявлять особую осторожность, лучше сначала проконсультироваться с профессиональным адвокатом.

Заключение

Не паникуйте, если ваша банковская карта заблокирована; блокировка не обязательно означает вовлеченность в уголовное дело. Однако следует обратить внимание на то, что если средства на счету действительно признаются похищенными, даже если они были получены добросовестно, существует риск возврата средств. Надеюсь, все инвесторы в криптоактивы смогут своевременно решить проблему и остаться в безопасности. При проведении соответствующих сделок обязательно осторожно выбирайте торговые каналы, чтобы гарантировать легальность источника средств и избежать ненужных юридических рисков.