Путь к безопасности средств инвесторов Web3: Соответствие депозитам и контроль рисков
В области инвестиций Web3, несмотря на постоянное развитие технологий криптовалютных платежей, обмен фиатных денег и криптовалют остается ключевым этапом, который инвесторы не могут избежать. Если криптоактивы не могут быть успешно обменены на фиатные деньги, их стоимость будет ограничена. Тем не менее, депозит и вывод средств напрямую связаны с безопасностью капитала, и в условиях потенциальных рисков, таких как заморозка счетов и мошенничество, выбор безопасных и надежных каналов для депозитов и выводов средств, а также комплексное управление рисками становится вопросом, который должен учитывать каждый инвестор Web3.
1. Соответствие платформа: безопасный депозит и вывод средств на первом месте
1.1 Преимущества платформы соответствия
Среди множества вариантов депозитов, платформы соответствия стали предпочтительным выбором для инвесторов благодаря своей безопасности и надежности, основные преимущества включают:
Регуляторная поддержка: наличие лицензий, таких как MSB или VASP, проходящих проверку регуляторными органами и находящихся под постоянным контролем.
Меры по противодействию отмыванию денег: строгий механизм фильтрации средств, снижающий риск заморозки счетов.
Прозрачное банковское сотрудничество: открытая информация о банках-партнерах, принимающая общественный контроль.
Управление рисками: перехват незаконных средств с помощью технологий и внутренних контрольных систем.
Хотя платформа соответствия требует от пользователей прохождения KYC-аудита и ожидания проверки, это сделано для общего обеспечения безопасности, и в долгосрочной перспективе преимущества превышают недостатки.
В сравнении с этим, некоторые индивидуальные каналы вывода средств в социальных сетях ближе к модели P2P и имеют более высокий риск. Эта модель не имеет третьего лица для контроля, и если возникают проблемы, инвесторам может быть сложно вернуть свои активы. Поэтому соответствие платформ остается предпочтительным способом ввода и вывода средств для большинства криптоинвесторов.
1.2 Способы определения платформы соответствия
面对众多平台，投资者可通过以下四步识别Соответствие平台：
Проверьте лицензию: убедитесь, что платформа работает на законных основаниях, это можно проверить на официальном сайте или сайте соответствующего регулирующего органа.
Посмотрите KYC: обратите внимание на то, есть ли у платформы четкий процесс KYC и политика конфиденциальности.
Проверка хранилища: проверьте, опубликованы ли платформой информация о партнерских банках и хранителях.
Наблюдение за сигналами: Будьте осторожны с подозрительными действиями, такими как требования перевода средств на личный счет, обещания обхода контроля рисков или высокие вознаграждения.
1.3 Способы разрешения споров на платформе
Несмотря на то, что вероятность возникновения споров на соответствующих платформах невысока, инвесторы все же должны быть готовы:
Сохраняйте торговые документы: храните различные доказательства сделок в повседневном использовании.
Записывайте процесс общения: сохраняйте записи общения с клиентской службой, включая номер заявки, время и содержание.
Запросить помощь регулятора: если проблема не может быть решена внутри платформы, можно подать жалобу в соответствующий регуляторный орган.
2. KYC: Безопасный барьер соответствия платформы
KYC (Знай своего клиента) — это широко используемая в сфере финансов услуга процедура идентификации и оценки рисков. Это основное понятие в процессе соблюдения соответствия при депозитах и выводах средств и программа, которую большинство соответствующих платформ обязаны выполнять.
Важность KYC для соответствующих платформ проявляется в:
С точки зрения регулирования: это важная основа для оценки соответствия платформы со стороны регулирующих органов.
С точки зрения операционной деятельности: помогает контролировать риски и предотвращать незаконные потоки капитала.
Для борьбы с риском утечки информации, соответствующие платформы обычно принимают следующие меры:
Минимально собирать информацию о пользователях
Используйте технологии, такие как сквозное шифрование, для защиты данных
Реализация внутренней изоляции данных и управления доступом
Принимать сторонний аудит
3. Налоги: обязательства по соблюдению после вывода средств
3.1 Необходимость налогообложения
Независимо от типа инвестора, необходимо соблюдать налоговое законодательство в месте нахождения. На самом деле, налоговые органы могут получать налоговую информацию о налоговых резидентах через различные каналы. Например, через обмен банковской информацией в рамках CRS.
Таким образом, мнение о том, что "инвестиции в криптовалюту не облагаются налогом", является неверным. Инвесторы Web3 должны сформировать активное налоговое сознание и сохранять соответствующие записи о сделках и доказательства, чтобы быть готовыми к возможным налоговым запросам.
3.2 Возможные виды налогов: на примере Гонконга и Сингапура
Налогообложение криптовалюты в основном зависит от способов ее получения и накопления. Например, Гонконг и Сингапур:
Гонконг:
Налогообложение прибыли от коммерческой деятельности
Личные инвестиции обычно не облагаются налогом на прирост капитала
Имеется механизм оффшорного освобождения для зарубежных доходов
В зависимости от типа криптовалюты (платежный, ценный бумаги, утилита) существуют различные способы налогообложения.
Сингапур:
Налоговая система похожа на гонконгскую
Не взимать налог на прирост капитала с частных инвесторов
Налогообложение хозяйственной деятельности
Налоговая обработка вывода средств инвестора в основном зависит от характера дохода:
Прибыль от коммерческой деятельности (например, долгосрочный майнинг) может подлежать налогу на прибыль
Прибыль от капитала обычно не облагается налогом
Оплата труда в форме криптовалюты может подлежать налогу на заработную плату
Что касается доходов, полученных от коммерческого майнинга и других видов деятельности, инвесторы также должны обратить внимание на вопросы вычета затрат. Например, в Гонконге расходы на электроэнергию, персонал, офис и серверы, связанные с майнингом, могут быть налоговыми вычетами при соблюдении определенных условий.
Кроме того, инвесторы могут рассмотреть, соответствуют ли они условиям освобождения от налогов для офшоров, но, возможно, им придется доказать налоговым органам обоснованность своих требований на освобождение от налогов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
GigaBrainAnon
· 1ч назад
Правда, есть люди, которые зарабатывают деньги, полагаясь на соответствие платформы?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaMaximalist
· 15ч назад
фу, эти "руководства по соблюдению норм" — пик 2021 года... настоящие диджиталы знают, что KYC — это просто театральное представление регуляторов, если быть честным.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseMigrant
· 15ч назад
Ай-йо, кому нужна эта белоснежная регуляторная поддержка?
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidatedDreams
· 15ч назад
мир криптовалют неудачники ждут, чтобы разыгрывайте людей как лохов. Будьте осторожны с выпадением волос.
Руководство по безопасности инвестиций в Web3: Соответствие при депозите и стратегии управления рисками
Путь к безопасности средств инвесторов Web3: Соответствие депозитам и контроль рисков
В области инвестиций Web3, несмотря на постоянное развитие технологий криптовалютных платежей, обмен фиатных денег и криптовалют остается ключевым этапом, который инвесторы не могут избежать. Если криптоактивы не могут быть успешно обменены на фиатные деньги, их стоимость будет ограничена. Тем не менее, депозит и вывод средств напрямую связаны с безопасностью капитала, и в условиях потенциальных рисков, таких как заморозка счетов и мошенничество, выбор безопасных и надежных каналов для депозитов и выводов средств, а также комплексное управление рисками становится вопросом, который должен учитывать каждый инвестор Web3.
1. Соответствие платформа: безопасный депозит и вывод средств на первом месте
1.1 Преимущества платформы соответствия
Среди множества вариантов депозитов, платформы соответствия стали предпочтительным выбором для инвесторов благодаря своей безопасности и надежности, основные преимущества включают:
Хотя платформа соответствия требует от пользователей прохождения KYC-аудита и ожидания проверки, это сделано для общего обеспечения безопасности, и в долгосрочной перспективе преимущества превышают недостатки.
В сравнении с этим, некоторые индивидуальные каналы вывода средств в социальных сетях ближе к модели P2P и имеют более высокий риск. Эта модель не имеет третьего лица для контроля, и если возникают проблемы, инвесторам может быть сложно вернуть свои активы. Поэтому соответствие платформ остается предпочтительным способом ввода и вывода средств для большинства криптоинвесторов.
1.2 Способы определения платформы соответствия
面对众多平台，投资者可通过以下四步识别Соответствие平台：
1.3 Способы разрешения споров на платформе
Несмотря на то, что вероятность возникновения споров на соответствующих платформах невысока, инвесторы все же должны быть готовы:
2. KYC: Безопасный барьер соответствия платформы
KYC (Знай своего клиента) — это широко используемая в сфере финансов услуга процедура идентификации и оценки рисков. Это основное понятие в процессе соблюдения соответствия при депозитах и выводах средств и программа, которую большинство соответствующих платформ обязаны выполнять.
Важность KYC для соответствующих платформ проявляется в:
Для борьбы с риском утечки информации, соответствующие платформы обычно принимают следующие меры:
3. Налоги: обязательства по соблюдению после вывода средств
3.1 Необходимость налогообложения
Независимо от типа инвестора, необходимо соблюдать налоговое законодательство в месте нахождения. На самом деле, налоговые органы могут получать налоговую информацию о налоговых резидентах через различные каналы. Например, через обмен банковской информацией в рамках CRS.
Таким образом, мнение о том, что "инвестиции в криптовалюту не облагаются налогом", является неверным. Инвесторы Web3 должны сформировать активное налоговое сознание и сохранять соответствующие записи о сделках и доказательства, чтобы быть готовыми к возможным налоговым запросам.
3.2 Возможные виды налогов: на примере Гонконга и Сингапура
Налогообложение криптовалюты в основном зависит от способов ее получения и накопления. Например, Гонконг и Сингапур:
Гонконг:
Сингапур:
Налоговая обработка вывода средств инвестора в основном зависит от характера дохода:
Что касается доходов, полученных от коммерческого майнинга и других видов деятельности, инвесторы также должны обратить внимание на вопросы вычета затрат. Например, в Гонконге расходы на электроэнергию, персонал, офис и серверы, связанные с майнингом, могут быть налоговыми вычетами при соблюдении определенных условий.
Кроме того, инвесторы могут рассмотреть, соответствуют ли они условиям освобождения от налогов для офшоров, но, возможно, им придется доказать налоговым органам обоснованность своих требований на освобождение от налогов.