Ativos de criptografia negociação leva ao congelamento de cartões bancários e riscos de "assistência a investigações" e medidas de resposta

Recentemente, alguns investidores em ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários devido à venda de ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam telefonemas da polícia solicitando "assistência na investigação". Este artigo irá explorar detalhadamente as razões, os riscos potenciais e as estratégias de resposta a este fenômeno.

Por que a venda simples de Ativos de criptografia pode causar problemas?

Primeiro, precisamos esclarecer um importante pré-requisito: em nosso país, possuir apenas ativos de criptografia não é ilegal. Atualmente, nosso país ainda não promulgou leis, regulamentos administrativos do Conselho de Estado ou ordens administrativas diretamente relacionadas a ativos de criptografia. Embora haja documentos normativos famosos como o "anúncio de 9.4" e a "notificação de 9.24", esses documentos têm um nível inferior e não constituem uma "lei anterior" no sentido do direito penal, nem proíbem expressamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.

Então, por que a venda de ativos de criptografia leva ao congelamento de cartões bancários e "assistência à investigação"? Existem principalmente as seguintes razões:

1. Canais de negociação não regulamentares podem envolver "dinheiro sujo"

Algumas plataformas de negociação podem estar associadas a canais de lavagem de dinheiro de crimes de upstream, e a troca de ativos de criptografia por moeda fiduciária pode se tornar uma parte do processo de lavagem de dinheiro. Se um banco suspeitar que os fundos possam vir de uma fonte ilegal, tomará medidas de congelamento. Para os usuários comuns, é difícil determinar se uma transação específica está relacionada a "dinheiro sujo", enquanto os bancos geralmente realizam a supervisão interna através da frequência das transações, fluxo de fundos e uso das contas.

2. A tentação de altos rendimentos leva à cooperação com elementos ilícitos

Alguns utilizadores, na busca de taxas de câmbio mais altas ou comissões mais baixas, podem colaborar com os chamados "especialistas", que na verdade podem estar a operar negócios de câmbio ilegais. Esses canais ilegais podem estar associados a fraudes telefónicas ou outras plataformas ilegais, o que pode resultar em riscos legais.

3. Comportamento impróprio do próprio usuário

Em casos reais, alguns usuários, além de transações com ativos de criptografia, podem ter outras fontes de renda difíceis de explicar ou participar em atividades marginais. Esses fatores podem aumentar a complexidade da investigação e tornar o processo de descongelamento mais difícil.

"A assistência à investigação" implica risco criminal?

Se for apenas uma transação legal de Ativos de criptografia, normalmente não haverá risco criminal. De acordo com o nosso Código Penal, se os fundos na conta forem considerados produto de crime, as autoridades policiais têm o direito de recuperá-los, mas neste caso, o titular da conta não é um suspeito de crime, mas sim uma vítima inocente afetada pelos fundos envolvidos no caso.

No entanto, em certas situações especiais, se o usuário tiver uma relação especial com a fonte de fundos e tiver algum conhecimento da natureza inadequada da fonte de fundos, pode enfrentar dois tipos de riscos criminais:

1. Encobrimento de crime de apropriação de bens: Se, sabendo que se trata de bens provenientes de crime, esconder, transferir, adquirir, vender em nome de outrem ou de qualquer outra forma encobrir ou ocultar.

2. Ajuda a crimes informáticos: se souber que outra pessoa está a usar a rede de informação para cometer crimes e prestar ajuda.

Estratégias de resposta quando se depara com congelamento de cartão bancário e "assistência à investigação"

1. Autoavaliação do risco criminal: se tiver certeza de que não cometeu outras infrações, pode cooperar com a investigação e preparar materiais que provem a sua legalidade.

2. Comunicar-se com o banco: confirmar a entidade judicial que congelou a conta e os seus contactos, e obter, na medida do possível, os extratos bancários relacionados com a entrada e saída de fundos.

3. Contactar a plataforma de negociação: solicitar à plataforma que forneça registos detalhados de compra e venda.

4. Redigir uma declaração de situação: descrever detalhadamente a sua situação de negociação de ativos de criptografia e a origem dos fundos. Se necessário, pode consultar um advogado profissional para assistência.

5. Tratar com cautela investigações de outras localidades: Se for a polícia de outra localidade que solicitar colaboração na investigação, deve ter um cuidado adicional, sendo melhor consultar um advogado especializado primeiro.

Conclusão

Ao encontrar um cartão bancário congelado, não entre em pânico, ser congelado não significa necessariamente estar envolvido em um caso criminal. No entanto, é importante notar que, se os fundos na conta forem realmente considerados produto de crime, mesmo que sejam mantidos de boa-fé, pode haver risco de recuperação dos fundos. Espero que todos os investidores em Ativos de criptografia consigam resolver o problema a tempo e fiquem em segurança. Ao realizar transações relacionadas, é imprescindível escolher cautelosamente os canais de negociação, assegurando que a origem dos fundos seja legal, para evitar riscos legais desnecessários.