Risiko dan Tindakan Menghadapi Pembekuan Kartu Bank dan "Bantuan Penyelidikan" yang Dihasilkan oleh Transaksi Aset Kripto
Baru-baru ini, beberapa investor Aset Kripto mengalami pembekuan kartu bank karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima telepon dari polisi yang meminta "bantuan untuk penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara mendetail penyebab fenomena ini, risiko potensial, serta strategi penanganannya.
Mengapa menjual Aset Kripto secara murni dapat menimbulkan masalah?
Pertama, kita perlu mengklarifikasi satu premis penting: di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidak ilegal. Saat ini, negara kita belum mengeluarkan undang-undang, peraturan administratif Dewan Negara, atau perintah administratif yang secara langsung terkait dengan Aset Kripto. Meskipun ada dokumen normatif terkenal seperti "pengumuman 9.4" dan "notifikasi 9.24", dokumen-dokumen ini memiliki tingkat yang lebih rendah, tidak membentuk "hukum pendahuluan" dalam arti hukum pidana, dan juga tidak secara jelas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan "membantu penyelidikan"? Ada beberapa alasan utama:
1. Saluran perdagangan non-formal dapat melibatkan "uang hitam"
Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan saluran pencucian uang kriminal hulu, pertukaran Aset Kripto menjadi mata uang fiat dapat menjadi bagian dari proses pencucian uang. Jika bank mencurigai bahwa dana mungkin berasal dari sumber ilegal, mereka akan mengambil langkah pembekuan. Bagi pengguna biasa, sangat sulit untuk menilai apakah transaksi tunggal melibatkan "uang kotor", sedangkan bank biasanya akan melakukan pengawasan internal melalui frekuensi transaksi, aliran dana, dan tujuan akun.
2. Daya tarik hasil tinggi menyebabkan kerja sama dengan pihak yang tidak sah
Beberapa pengguna mungkin bekerja sama dengan yang disebut "ahli" untuk mengejar nilai tukar yang lebih tinggi atau biaya yang lebih rendah, padahal orang-orang ini mungkin menjalankan bisnis money changer ilegal. Saluran ilegal ini mungkin terkait dengan penipuan telekomunikasi atau platform ilegal lainnya, yang dapat menimbulkan risiko hukum.
3. Tindakan pengguna yang tidak tepat
Dalam kasus nyata, beberapa pengguna mungkin memiliki sumber pendapatan lain yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam aktivitas marginal selain perdagangan Aset Kripto. Faktor-faktor ini dapat meningkatkan kompleksitas penyelidikan dan mungkin menyebabkan proses pencairan menjadi sulit.
Apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko kriminal?
Jika hanya transaksi Aset Kripto yang sah, biasanya tidak akan menimbulkan risiko pidana. Menurut ketentuan dalam KUHP kami, jika dana dalam akun dianggap sebagai uang hasil kejahatan, pihak kepolisian berhak untuk menyita, tetapi pada saat itu pemilik akun bukanlah tersangka kriminal, melainkan korban yang terimbas oleh dana yang terlibat.
Namun, dalam beberapa situasi khusus, jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana, dan memiliki pemahaman tertentu mengenai sifat tidak tepat dari sumber dana, mereka mungkin menghadapi dua jenis risiko pidana:
Menyembunyikan kejahatan hasil kriminal: Jika mengetahui bahwa itu adalah hasil kejahatan dan menyimpannya, memindahkan, membeli, menjual atas nama orang lain, atau dengan cara lain menyembunyikan atau menutupi.
Membantu kejahatan yang dilakukan melalui jaringan informasi: Jika diketahui bahwa orang lain menggunakan jaringan informasi untuk melakukan kejahatan dan memberikan bantuan.
Strategi Menghadapi Pembekuan Kartu Bank dan "Bantuan Investigasi"
Penilaian risiko kriminal diri sendiri: Jika yakin bahwa Anda tidak melakukan pelanggaran lain, Anda dapat bekerja sama dengan penyelidikan dan menyiapkan bahan yang membuktikan legalitas Anda.
Berkomunikasi dengan bank: Konfirmasi lembaga peradilan yang membekukan akun dan informasi kontaknya, usahakan untuk mendapatkan laporan bank terkait aliran masuk dan keluar dana.
Hubungi platform perdagangan: minta platform untuk memberikan catatan pembelian dan penjualan yang rinci.
Menyusun keterangan: Jelaskan secara rinci mengenai situasi perdagangan Aset Kripto Anda dan sumber dana. Jika diperlukan, Anda dapat berkonsultasi dengan pengacara profesional untuk bantuan.
Hati-hati terhadap penyelidikan di lokasi lain: Jika ada lembaga kepolisian di lokasi lain yang meminta kerja sama dalam penyelidikan, perlu waspada, sebaiknya konsultasikan terlebih dahulu kepada pengacara profesional.
Kesimpulan
Jangan panik saat menghadapi pemblokiran kartu bank, dibekukan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus pidana. Namun, perlu diperhatikan bahwa jika dana dalam akun memang dianggap sebagai uang hasil kejahatan, bahkan jika dipegang dengan itikad baik, Anda mungkin menghadapi risiko pengembalian dana. Semoga semua investor Aset Kripto dapat menyelesaikan masalah tepat waktu dan aman. Saat melakukan transaksi terkait, pastikan untuk memilih saluran transaksi dengan hati-hati, memastikan sumber dana legal, dan menghindari risiko hukum yang tidak perlu.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Aset Kripto transaksi menyebabkan kartu bank dibekukan? Analisis risiko dan strategi penanganan
Risiko dan Tindakan Menghadapi Pembekuan Kartu Bank dan "Bantuan Penyelidikan" yang Dihasilkan oleh Transaksi Aset Kripto
Baru-baru ini, beberapa investor Aset Kripto mengalami pembekuan kartu bank karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima telepon dari polisi yang meminta "bantuan untuk penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara mendetail penyebab fenomena ini, risiko potensial, serta strategi penanganannya.
Mengapa menjual Aset Kripto secara murni dapat menimbulkan masalah?
Pertama, kita perlu mengklarifikasi satu premis penting: di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidak ilegal. Saat ini, negara kita belum mengeluarkan undang-undang, peraturan administratif Dewan Negara, atau perintah administratif yang secara langsung terkait dengan Aset Kripto. Meskipun ada dokumen normatif terkenal seperti "pengumuman 9.4" dan "notifikasi 9.24", dokumen-dokumen ini memiliki tingkat yang lebih rendah, tidak membentuk "hukum pendahuluan" dalam arti hukum pidana, dan juga tidak secara jelas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan "membantu penyelidikan"? Ada beberapa alasan utama:
1. Saluran perdagangan non-formal dapat melibatkan "uang hitam"
Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan saluran pencucian uang kriminal hulu, pertukaran Aset Kripto menjadi mata uang fiat dapat menjadi bagian dari proses pencucian uang. Jika bank mencurigai bahwa dana mungkin berasal dari sumber ilegal, mereka akan mengambil langkah pembekuan. Bagi pengguna biasa, sangat sulit untuk menilai apakah transaksi tunggal melibatkan "uang kotor", sedangkan bank biasanya akan melakukan pengawasan internal melalui frekuensi transaksi, aliran dana, dan tujuan akun.
2. Daya tarik hasil tinggi menyebabkan kerja sama dengan pihak yang tidak sah
Beberapa pengguna mungkin bekerja sama dengan yang disebut "ahli" untuk mengejar nilai tukar yang lebih tinggi atau biaya yang lebih rendah, padahal orang-orang ini mungkin menjalankan bisnis money changer ilegal. Saluran ilegal ini mungkin terkait dengan penipuan telekomunikasi atau platform ilegal lainnya, yang dapat menimbulkan risiko hukum.
3. Tindakan pengguna yang tidak tepat
Dalam kasus nyata, beberapa pengguna mungkin memiliki sumber pendapatan lain yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam aktivitas marginal selain perdagangan Aset Kripto. Faktor-faktor ini dapat meningkatkan kompleksitas penyelidikan dan mungkin menyebabkan proses pencairan menjadi sulit.
Apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko kriminal?
Jika hanya transaksi Aset Kripto yang sah, biasanya tidak akan menimbulkan risiko pidana. Menurut ketentuan dalam KUHP kami, jika dana dalam akun dianggap sebagai uang hasil kejahatan, pihak kepolisian berhak untuk menyita, tetapi pada saat itu pemilik akun bukanlah tersangka kriminal, melainkan korban yang terimbas oleh dana yang terlibat.
Namun, dalam beberapa situasi khusus, jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana, dan memiliki pemahaman tertentu mengenai sifat tidak tepat dari sumber dana, mereka mungkin menghadapi dua jenis risiko pidana:
Menyembunyikan kejahatan hasil kriminal: Jika mengetahui bahwa itu adalah hasil kejahatan dan menyimpannya, memindahkan, membeli, menjual atas nama orang lain, atau dengan cara lain menyembunyikan atau menutupi.
Membantu kejahatan yang dilakukan melalui jaringan informasi: Jika diketahui bahwa orang lain menggunakan jaringan informasi untuk melakukan kejahatan dan memberikan bantuan.
Strategi Menghadapi Pembekuan Kartu Bank dan "Bantuan Investigasi"
Penilaian risiko kriminal diri sendiri: Jika yakin bahwa Anda tidak melakukan pelanggaran lain, Anda dapat bekerja sama dengan penyelidikan dan menyiapkan bahan yang membuktikan legalitas Anda.
Berkomunikasi dengan bank: Konfirmasi lembaga peradilan yang membekukan akun dan informasi kontaknya, usahakan untuk mendapatkan laporan bank terkait aliran masuk dan keluar dana.
Hubungi platform perdagangan: minta platform untuk memberikan catatan pembelian dan penjualan yang rinci.
Menyusun keterangan: Jelaskan secara rinci mengenai situasi perdagangan Aset Kripto Anda dan sumber dana. Jika diperlukan, Anda dapat berkonsultasi dengan pengacara profesional untuk bantuan.
Hati-hati terhadap penyelidikan di lokasi lain: Jika ada lembaga kepolisian di lokasi lain yang meminta kerja sama dalam penyelidikan, perlu waspada, sebaiknya konsultasikan terlebih dahulu kepada pengacara profesional.
Kesimpulan
Jangan panik saat menghadapi pemblokiran kartu bank, dibekukan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus pidana. Namun, perlu diperhatikan bahwa jika dana dalam akun memang dianggap sebagai uang hasil kejahatan, bahkan jika dipegang dengan itikad baik, Anda mungkin menghadapi risiko pengembalian dana. Semoga semua investor Aset Kripto dapat menyelesaikan masalah tepat waktu dan aman. Saat melakukan transaksi terkait, pastikan untuk memilih saluran transaksi dengan hati-hati, memastikan sumber dana legal, dan menghindari risiko hukum yang tidak perlu.