Les risques de gel de carte bancaire et de "coopération à l'enquête" dus aux transactions de Cryptoactifs et les réponses à ces risques.

Récemment, certains investisseurs en cryptoactifs ont rencontré des blocages de cartes bancaires en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier de jetons USDT), et ont même reçu des appels de la police leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article examinera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies d'adaptation.

Pourquoi la simple vente de cryptoactifs peut-elle poser problème ?

Tout d'abord, nous devons préciser un point important : dans notre pays, la simple possession de cryptoactifs n'est pas illégale. À l'heure actuelle, notre pays n'a pas mis en place de lois, de règlements administratifs du Conseil d'État ou d'ordonnances administratives directement liés aux cryptoactifs. Bien qu'il existe des documents réglementaires célèbres tels que le "9.4 Avis" et le "9.24 Notification", ces documents ont un statut inférieur et ne constituent pas une "loi préalable" au sens du droit pénal, et n'interdisent pas explicitement aux citoyens de posséder des cryptoactifs.

Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel des cartes bancaires et une "assistance à l'enquête" ? Il y a plusieurs raisons principales :

1. Les canaux de transaction non réglementaires peuvent impliquer des "fonds illicites"

Certaines plateformes de trading peuvent être liées à des canaux de blanchiment d'argent liés à la criminalité en amont, l'échange de cryptoactifs contre de la monnaie fiduciaire pouvant devenir une étape du processus de blanchiment. Si une banque soupçonne que des fonds peuvent provenir de sources illégales, elle prendra des mesures de gel. Pour les utilisateurs ordinaires, il est difficile de juger si une transaction unique implique des "fonds illicites", tandis que les banques effectuent généralement une régulation interne par le biais de la fréquence des transactions, des flux de fonds et de l'utilisation des comptes.

2. La tentation de hauts rendements conduit à coopérer avec des éléments criminels

Certains utilisateurs, à la recherche de taux de change plus élevés ou de frais de transaction plus bas, peuvent collaborer avec ce que l'on appelle des "experts", qui en réalité pourraient gérer des opérations de change clandestines. Ces canaux illégaux peuvent être liés à des fraudes téléphoniques ou d'autres plateformes illégales, ce qui entraîne des risques juridiques.

3. Comportement inapproprié de l'utilisateur.

Dans des cas pratiques, certains utilisateurs peuvent avoir d'autres sources de revenus difficiles à expliquer ou participer à des activités marginales en plus du trading de cryptoactifs. Ces facteurs peuvent augmenter la complexité de l'enquête et rendre le processus de dégel difficile.

"L'assistance à l'enquête" implique-t-elle un risque pénal ?

Si ce n'est qu'un échange légal de cryptoactifs, cela ne déclenche généralement pas de risque pénal. Selon notre Code pénal, si les fonds d'un compte sont considérés comme des produits du crime, les autorités de police ont le droit de les récupérer, mais à ce moment-là, le titulaire du compte n'est pas suspecté de crime, mais est une victime innocente touchée par des fonds en cause.

Cependant, dans certaines situations particulières, si l'utilisateur a une relation spéciale avec la source de financement et a une certaine connaissance de la nature inappropriée de la source de financement, il pourrait faire face à deux types de risques criminels :

1. Délit de dissimulation de biens criminels : si l'on sait qu'il s'agit de biens criminels et que l'on les cache, les transfère, les acquiert, les vend pour autrui ou les dissimule de toute autre manière.

2. Aide à l'activité criminelle sur réseau d'information : Si une personne sait que d'autres utilisent un réseau d'information pour commettre un crime et qu'elle apporte son aide.

Stratégies de réponse face au gel de la carte bancaire et à l'"assistance à l'enquête"

1. Auto-évaluation du risque pénal : si vous êtes convaincu de n'avoir commis aucune autre infraction, vous pouvez collaborer à l'enquête et préparer des documents prouvant la légalité de votre situation.

2. Communiquer avec la banque : Confirmer l'autorité judiciaire qui a gelé le compte et ses coordonnées, et obtenir autant que possible les relevés bancaires liés aux entrées et sorties de fonds.

3. Contacter la plateforme de négociation : demander à la plateforme de fournir des enregistrements d'achat et de vente détaillés.

4. Rédaction d'une déclaration de situation : décrire en détail ses transactions de Cryptoactifs et la provenance des fonds. Si nécessaire, il est possible de consulter un avocat professionnel pour obtenir de l'aide.

5. Traitez avec prudence les enquêtes à distance : si des autorités publiques d'une autre région demandent votre coopération pour une enquête, soyez particulièrement vigilant et il est préférable de consulter d'abord un avocat professionnel.

Conclusion

Lorsque vous êtes confronté à un blocage de carte bancaire, ne paniquez pas, un blocage ne signifie pas nécessairement qu'il est lié à une affaire criminelle. Cependant, il est important de noter que si les fonds sur le compte sont effectivement considérés comme des fonds illicites, même s'ils sont détenus de bonne foi, il pourrait y avoir un risque de récupération des fonds. J'espère que tous les investisseurs en cryptoactifs pourront résoudre leurs problèmes rapidement et sans incident. Lors de la réalisation de transactions connexes, veillez à choisir avec prudence les canaux de transaction, afin de garantir que la source des fonds est légale et d'éviter des risques juridiques inutiles.