Definición y características de Finanzas descentralizadas
Finanzas descentralizadas( las finanzas descentralizadas ) utilizan contratos inteligentes de blockchain para construir productos y protocolos financieros. En comparación con las finanzas tradicionales, DeFi tiene las siguientes características:
Transparencia en las transacciones: toda la lógica de los contratos y el flujo de fondos se puede consultar y verificar públicamente.
Automatización de la distribución de ingresos: distribución automática según reglas preestablecidas, sin necesidad de la participación de terceros.
Costos operativos bajos: eliminación de intermediarios, reducción significativa de los costos de participación
Bajo umbral de acceso: cualquier poseedor de una billetera digital puede participar libremente.
El núcleo de las Finanzas descentralizadas radica en una arquitectura descentralizada, que se basa en blockchain y contratos inteligentes para su ejecución automática, sin necesidad de instituciones financieras tradicionales como intermediarios.
Finanzas descentralizadas principales aplicaciones
El ecosistema de Finanzas descentralizadas abarca numerosas aplicaciones, que incluyen principalmente:
Participación en la consenso POS mediante staking: los inversores delegan tokens a los nodos validadores y comparten las recompensas de bloques.
Proporcionar préstamos: Depositar tokens ociosos en un fondo para que otros los utilicen, ganando intereses.
Proporcionar liquidez de negociación: ofrecer pares de tokens a DEX, obtener recompensas como la participación en las tarifas de negociación.
Utilizar agregadores de rendimiento: configurar fondos entre múltiples protocolos mediante estrategias automatizadas para obtener el mejor rendimiento.
Bloquear tokens para participar en la gobernanza: bloquear tokens para obtener derechos de gobernanza del proyecto y recompensas relacionadas.
Resumen de las stablecoins
Las stablecoins son un tipo especial de criptomoneda, diseñadas para mantener un valor estable, generalmente ancladas a monedas fiduciarias u otros activos. Se dividen principalmente en cuatro categorías:
Respaldo de moneda fiduciaria: como USDT, USDC, respaldados 1:1 por moneda fiduciaria
Respaldo del producto: como XAUT, respaldado por activos físicos como el oro.
Sobrecolateralización: como DAI, sobrecolateralizado por otros activos criptográficos
Algorítmico: como UST( ha colapsado), ajusta la oferta y la demanda mediante algoritmos para mantener la estabilidad de precios.
Mecanismo de operación DEX - Análisis de AMM
Los exchanges descentralizados utilizan principalmente el modelo de (AMM) de creador de mercado automatizado, que incluye principalmente:
AMM de producto constante ( como Uniswap ):
Seguir la fórmula x * y = k
Existe el riesgo de deslizamiento de precios y pérdida impermanente
AMM híbrido ( como Curve ):
Combinando funciones de producto constante y constante
La curva es suave cerca del punto de equilibrio, inclinándose en ambos extremos
Reducir el deslizamiento y el riesgo de pérdidas impermanentes
Perspectivas Futuras
En 2025, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se convertirá en un foco de atención en las Finanzas descentralizadas. RWA introduce activos tradicionales en la cadena, aportando activos y usuarios adicionales a DeFi, marcando la expansión de DeFi hacia escenarios de aplicación más amplios. Esta tendencia está impulsando la fusión profunda de DeFi con las finanzas tradicionales, construyendo un nuevo ecosistema financiero.
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AltcoinHunter
· 08-09 23:57
He jugado en más de 10 millones de proyectos de defi, he enterrado la mitad, tengo pérdidas no realizadas de 30 millones, pero siempre creo en el próximo bull run.
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GateUser-0717ab66
· 08-09 23:55
¿Quién es responsable del Rug Pull?
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OptionWhisperer
· 08-09 23:32
Los contratos inteligentes tampoco son confiables.
Finanzas descentralizadas全景：核心概念与未来趋势Profundidad剖析
Finanzas descentralizadas全景：核心概念、应用场景与运作机制解析
Definición y características de Finanzas descentralizadas
Finanzas descentralizadas( las finanzas descentralizadas ) utilizan contratos inteligentes de blockchain para construir productos y protocolos financieros. En comparación con las finanzas tradicionales, DeFi tiene las siguientes características:
El núcleo de las Finanzas descentralizadas radica en una arquitectura descentralizada, que se basa en blockchain y contratos inteligentes para su ejecución automática, sin necesidad de instituciones financieras tradicionales como intermediarios.
Finanzas descentralizadas principales aplicaciones
El ecosistema de Finanzas descentralizadas abarca numerosas aplicaciones, que incluyen principalmente:
Participación en la consenso POS mediante staking: los inversores delegan tokens a los nodos validadores y comparten las recompensas de bloques.
Proporcionar préstamos: Depositar tokens ociosos en un fondo para que otros los utilicen, ganando intereses.
Proporcionar liquidez de negociación: ofrecer pares de tokens a DEX, obtener recompensas como la participación en las tarifas de negociación.
Utilizar agregadores de rendimiento: configurar fondos entre múltiples protocolos mediante estrategias automatizadas para obtener el mejor rendimiento.
Bloquear tokens para participar en la gobernanza: bloquear tokens para obtener derechos de gobernanza del proyecto y recompensas relacionadas.
Resumen de las stablecoins
Las stablecoins son un tipo especial de criptomoneda, diseñadas para mantener un valor estable, generalmente ancladas a monedas fiduciarias u otros activos. Se dividen principalmente en cuatro categorías:
Mecanismo de operación DEX - Análisis de AMM
Los exchanges descentralizados utilizan principalmente el modelo de (AMM) de creador de mercado automatizado, que incluye principalmente:
AMM de producto constante ( como Uniswap ):
AMM híbrido ( como Curve ):
Perspectivas Futuras
En 2025, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se convertirá en un foco de atención en las Finanzas descentralizadas. RWA introduce activos tradicionales en la cadena, aportando activos y usuarios adicionales a DeFi, marcando la expansión de DeFi hacia escenarios de aplicación más amplios. Esta tendencia está impulsando la fusión profunda de DeFi con las finanzas tradicionales, construyendo un nuevo ecosistema financiero.