El núcleo del Cumplimiento en el comercio de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de Billetera y custodia de activos
Recientemente, dos intercambios de activos digitales virtuales en Hong Kong obtuvieron la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores y Futuros, comenzando oficialmente a ofrecer servicios de comercio de activos virtuales a los minoristas de Hong Kong. Esto marca el fortalecimiento adicional de la posición de los intercambios de cumplimiento en el ámbito de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han emitido una serie de medidas relacionadas con el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más bolsas de activos virtuales pueden solicitar formalmente licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores. En este entorno político, muchas bolsas planean venir a Hong Kong para solicitar licencias y desarrollar negocios de intercambio centralizados en cumplimiento.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de la documentación legal, ¿qué requisitos técnicos especiales hay?
De hecho, el marco regulatorio de cumplimiento de comercio actual en Hong Kong impone altos requisitos técnicos a las bolsas en términos de cumplimiento de hardware y software. A nivel internacional, hay varios proveedores que ofrecen diversos servicios técnicos de cumplimiento a las bolsas. Uno de los campos más centrales, y también el que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y el comercio de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, los inversores suelen comprar acciones y otros productos financieros a través de corredores. Aunque a primera vista los inversores están depositando fondos en la cuenta del corredor, en realidad, el corredor, como institución no bancaria, no puede custodiar directamente los fondos de los clientes. Los fondos de los clientes se almacenan en cuentas de custodia en el banco, que es responsable de la seguridad de los fondos.
Bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, los intercambios deben desempeñar simultáneamente el papel de banco y cómplice. Los activos virtuales de los clientes se almacenarán directamente en la billetera fría del intercambio, lo que requiere que el intercambio tenga capacidades tecnológicas de software y hardware cercanas a las de un banco, y además debe aumentar la garantía de seguridad en el ámbito de la criptografía.
Problemas de seguridad en el ámbito del comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, el comercio de activos virtuales enfrenta riesgos tanto en la cadena como fuera de la cadena. En la cadena, los riesgos son principalmente las vulnerabilidades que pueden existir en los contratos inteligentes, mientras que fuera de la cadena se involucran múltiples aspectos como la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales y la respuesta a emergencias.
Desde el punto de vista del Cumplimiento, en los últimos años las políticas regulatorias han mejorado cada vez más. Después del incidente de FTX el año pasado, los organismos reguladores se dieron cuenta de que era necesario implementar un sistema de gestión claro para realmente proteger los intereses de los inversores. Por lo tanto, Hong Kong publicó este año una política de regulación de licencias de activos virtuales muy específica.
Requisitos de cumplimiento de la custodia de activos en Hong Kong
La política regulatoria de Hong Kong muestra una gran ventaja en términos de lógica y exhaustividad:
Se requiere que la clave privada se almacene localmente en Hong Kong.
Debido a la falta de un sistema de regulación de custodia de terceros maduro en la actualidad, se requiere que los solicitantes de licencias construyan su propio sistema de custodia de seguridad de activos virtuales.
En la elección de la ruta técnica, es tanto conservadora como abierta. La parte conservadora se refleja en la tendencia a elegir tecnologías maduras y confiables del ámbito financiero tradicional; la parte abierta se manifiesta en la disposición a examinar nuevas soluciones tecnológicas.
Se requiere que una entidad de evaluación de terceros autorizada realice la evaluación, y solo a través de la evaluación es posible obtener la licencia.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de red, infraestructura, seguridad de terminales, recuperación ante desastres, sistema de custodia de billetera, entre otros. Uno de los requisitos es que el 98% de los activos deben almacenarse en billeteras frías.
En el ámbito del Cumplimiento, se requiere contar con un oficial de Cumplimiento profesional, responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, entre otros.
En términos de gestión de riesgos, es necesario manejar múltiples riesgos como la manipulación del mercado, el fraude de los usuarios y los contrapartes.
En el ámbito de la gobernanza, es necesario establecer un sistema completo que incluya principios como la separación de entidades, la separación de fondos y la separación de roles y responsabilidades.
Soluciones que podrían introducirse en el futuro
Con la madurez de nuevas tecnologías como MPC, es posible que se adopten más en el futuro.
Podrían surgir más soluciones de billetera personal, complementando a los intercambios centralizados.
En el futuro, es posible que aparezcan instituciones profesionales de custodia de terceros, encargadas de la custodia de activos de todo el mercado.
Una vez que el sistema regulatorio se perfeccione aún más, el negocio de custodia podría separarse de las bolsas.
Con el avance de la tecnología y la profundización de la comprensión de la industria, creo que en el futuro habrá más participantes en este campo y el mercado se desarrollará de manera más próspera.
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LidoStakeAddict
· 08-09 17:42
Parece que el capital de Hong Kong va a ser alcista.
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TeaTimeTrader
· 08-07 03:56
¡Lo grande se acerca! ¡Hong Kong va a To the moon!
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YieldHunter
· 08-07 03:42
lmao hk finalmente uniéndose a la fiesta... pero hablando técnicamente, sus requisitos de custodia son puro fud para degens ngl
El núcleo del cumplimiento de la transacción de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de billeteras y custodia de activos
El núcleo del Cumplimiento en el comercio de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de Billetera y custodia de activos
Recientemente, dos intercambios de activos digitales virtuales en Hong Kong obtuvieron la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores y Futuros, comenzando oficialmente a ofrecer servicios de comercio de activos virtuales a los minoristas de Hong Kong. Esto marca el fortalecimiento adicional de la posición de los intercambios de cumplimiento en el ámbito de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han emitido una serie de medidas relacionadas con el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más bolsas de activos virtuales pueden solicitar formalmente licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores. En este entorno político, muchas bolsas planean venir a Hong Kong para solicitar licencias y desarrollar negocios de intercambio centralizados en cumplimiento.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de la documentación legal, ¿qué requisitos técnicos especiales hay?
De hecho, el marco regulatorio de cumplimiento de comercio actual en Hong Kong impone altos requisitos técnicos a las bolsas en términos de cumplimiento de hardware y software. A nivel internacional, hay varios proveedores que ofrecen diversos servicios técnicos de cumplimiento a las bolsas. Uno de los campos más centrales, y también el que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y el comercio de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, los inversores suelen comprar acciones y otros productos financieros a través de corredores. Aunque a primera vista los inversores están depositando fondos en la cuenta del corredor, en realidad, el corredor, como institución no bancaria, no puede custodiar directamente los fondos de los clientes. Los fondos de los clientes se almacenan en cuentas de custodia en el banco, que es responsable de la seguridad de los fondos.
Bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, los intercambios deben desempeñar simultáneamente el papel de banco y cómplice. Los activos virtuales de los clientes se almacenarán directamente en la billetera fría del intercambio, lo que requiere que el intercambio tenga capacidades tecnológicas de software y hardware cercanas a las de un banco, y además debe aumentar la garantía de seguridad en el ámbito de la criptografía.
Problemas de seguridad en el ámbito del comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, el comercio de activos virtuales enfrenta riesgos tanto en la cadena como fuera de la cadena. En la cadena, los riesgos son principalmente las vulnerabilidades que pueden existir en los contratos inteligentes, mientras que fuera de la cadena se involucran múltiples aspectos como la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales y la respuesta a emergencias.
Desde el punto de vista del Cumplimiento, en los últimos años las políticas regulatorias han mejorado cada vez más. Después del incidente de FTX el año pasado, los organismos reguladores se dieron cuenta de que era necesario implementar un sistema de gestión claro para realmente proteger los intereses de los inversores. Por lo tanto, Hong Kong publicó este año una política de regulación de licencias de activos virtuales muy específica.
Requisitos de cumplimiento de la custodia de activos en Hong Kong
La política regulatoria de Hong Kong muestra una gran ventaja en términos de lógica y exhaustividad:
Se requiere que la clave privada se almacene localmente en Hong Kong.
Debido a la falta de un sistema de regulación de custodia de terceros maduro en la actualidad, se requiere que los solicitantes de licencias construyan su propio sistema de custodia de seguridad de activos virtuales.
En la elección de la ruta técnica, es tanto conservadora como abierta. La parte conservadora se refleja en la tendencia a elegir tecnologías maduras y confiables del ámbito financiero tradicional; la parte abierta se manifiesta en la disposición a examinar nuevas soluciones tecnológicas.
Se requiere que una entidad de evaluación de terceros autorizada realice la evaluación, y solo a través de la evaluación es posible obtener la licencia.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de red, infraestructura, seguridad de terminales, recuperación ante desastres, sistema de custodia de billetera, entre otros. Uno de los requisitos es que el 98% de los activos deben almacenarse en billeteras frías.
En el ámbito del Cumplimiento, se requiere contar con un oficial de Cumplimiento profesional, responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, entre otros.
En términos de gestión de riesgos, es necesario manejar múltiples riesgos como la manipulación del mercado, el fraude de los usuarios y los contrapartes.
En el ámbito de la gobernanza, es necesario establecer un sistema completo que incluya principios como la separación de entidades, la separación de fondos y la separación de roles y responsabilidades.
Soluciones que podrían introducirse en el futuro
Con la madurez de nuevas tecnologías como MPC, es posible que se adopten más en el futuro.
Podrían surgir más soluciones de billetera personal, complementando a los intercambios centralizados.
En el futuro, es posible que aparezcan instituciones profesionales de custodia de terceros, encargadas de la custodia de activos de todo el mercado.
Una vez que el sistema regulatorio se perfeccione aún más, el negocio de custodia podría separarse de las bolsas.
Con el avance de la tecnología y la profundización de la comprensión de la industria, creo que en el futuro habrá más participantes en este campo y el mercado se desarrollará de manera más próspera.