RWA: El camino hacia el auge de los activos del mundo real en la Cadena de bloques
1. Definición y desarrollo de RWA
RWA (Activos del Mundo Real) se refiere a los activos del mundo real que se representan y negocian de manera digital y tokenizada en la cadena de bloques o en el ecosistema Web3. Estos activos incluyen bienes raíces, mercancías, bonos, acciones, obras de arte, metales preciosos, propiedad intelectual, entre otros. La idea central de RWA es introducir activos financieros tradicionales en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) a través de la tecnología de cadena de bloques, logrando una gestión y negociación de activos más eficiente, transparente y segura.
El significado de RWA radica en permitir que los activos en el mundo real, que son difíciles de movilizar, logren liquidez a través de la tecnología de cadena de bloques y puedan participar en el ecosistema DeFi para operaciones de préstamos, staking, y trading. Esta forma de conectar activos reales con el mundo de la cadena de bloques se está convirtiendo en una dirección de desarrollo importante dentro del ecosistema Web3.
El desarrollo de RWA se puede dividir en tres etapas:
Etapa de exploración temprana (2017-2019): el concepto de RWA comienza a surgir, y algunos proyectos pioneros comienzan a explorar la tokenización de valores.
Etapa de desarrollo inicial (2020-2022): Varios proyectos DeFi introducen RWA, los fondos tradicionales comienzan a posicionarse.
Etapa de expansión rápida (desde 2023): grandes empresas de gestión de activos intentan tokenizar parte de sus carteras de activos, mientras que los reguladores intervienen gradualmente.
2. Principales áreas de aplicación de RWA
RWA ha demostrado su potencial de aplicación en múltiples campos:
industria inmobiliaria
La tokenización inmobiliaria ha mejorado la liquidez de los activos y ha reducido el riesgo de inversión personal. Los proyectos representativos incluyen Tangible, Landshare, PropChain, etc.
Moneda fiduciaria a moneda estable
Las stablecoins como USDT conectan la moneda fiduciaria con la Cadena de bloques, proporcionando un entorno relativamente seguro y estable para la introducción y el uso de RWA.
mercado de préstamos
RWA amplió el alcance de los activos que se pueden pignorar, brindando más fondos públicos a las pequeñas y microempresas, y proporcionando más canales de préstamos a las grandes empresas.
bonos y valores
Proyectos como Maple Finance, Securitize y Ondo Finance se dedican a llevar bonos y valores tradicionales al mundo de la Cadena de bloques.
3. Tamaño y perspectivas del mercado RWA
Según los datos de defillama, el TVL relacionado con RWA alcanza los 6.3 mil millones de dólares, un aumento del 6000% en comparación con el año anterior. RWA.xyz muestra que hay 62,487 titulares de activos, 99 emisores de activos y un valor total de stablecoins de 169 mil millones de dólares. Varias empresas de Web3 predicen que el valor total de mercado de RWA podría alcanzar los 16 billones de dólares en 2030.
4. Desarrollo del ecosistema RWA
Centrifuge
Centrifuge es una plataforma de tokenización de activos del mundo real en la cadena de bloques, que ofrece un protocolo de financiamiento de activos descentralizado. La arquitectura central incluye Centrifuge Chain, Tinlake, cálculo del valor neto de activos en la cadena y una estructura de inversión en capas.
ONDO Finance
ONDO Finance se centra en llevar bonos del gobierno de EE. UU., fondos del mercado monetario, etc. a la Cadena de bloques. Los principales productos incluyen USDY (token de rendimiento en dólares) y OUSG (bonos del gobierno estadounidense a corto plazo de Ondo).
BlackRock BUIDL
El ETF lanzado por BlackRock y Securitize es el primer fondo tokenizado en la Cadena de bloques de Ethereum. Invierte en equivalentes de efectivo, como bonos del Tesoro a corto plazo de EE. UU. y acuerdos de recompra nocturna.
5. Resumen
RWA tiene como objetivo lograr la interoperabilidad entre activos del mundo real y activos on-chain, difuminando las fronteras entre DeFi y las finanzas tradicionales. Las principales áreas incluyen valores, bienes raíces, préstamos de crédito, monedas estables, entre otros. La pista RWA enfrenta una gran presión regulatoria, los requisitos de cumplimiento son estrictos, lo que otorga a las empresas conocidas una ventaja mayor. A pesar de las amplias perspectivas, se debe tener precaución al invertir en proyectos relacionados y estar preparado para enfrentar riesgos potenciales.
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MechanicalMartel
· 07-22 16:57
La digitalización de los activos tradicionales es realmente atractiva.
RWA: nueva pista de activos reales con un crecimiento del 6000% en la Cadena de bloques
RWA: El camino hacia el auge de los activos del mundo real en la Cadena de bloques
1. Definición y desarrollo de RWA
RWA (Activos del Mundo Real) se refiere a los activos del mundo real que se representan y negocian de manera digital y tokenizada en la cadena de bloques o en el ecosistema Web3. Estos activos incluyen bienes raíces, mercancías, bonos, acciones, obras de arte, metales preciosos, propiedad intelectual, entre otros. La idea central de RWA es introducir activos financieros tradicionales en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) a través de la tecnología de cadena de bloques, logrando una gestión y negociación de activos más eficiente, transparente y segura.
El significado de RWA radica en permitir que los activos en el mundo real, que son difíciles de movilizar, logren liquidez a través de la tecnología de cadena de bloques y puedan participar en el ecosistema DeFi para operaciones de préstamos, staking, y trading. Esta forma de conectar activos reales con el mundo de la cadena de bloques se está convirtiendo en una dirección de desarrollo importante dentro del ecosistema Web3.
El desarrollo de RWA se puede dividir en tres etapas:
Etapa de exploración temprana (2017-2019): el concepto de RWA comienza a surgir, y algunos proyectos pioneros comienzan a explorar la tokenización de valores.
Etapa de desarrollo inicial (2020-2022): Varios proyectos DeFi introducen RWA, los fondos tradicionales comienzan a posicionarse.
Etapa de expansión rápida (desde 2023): grandes empresas de gestión de activos intentan tokenizar parte de sus carteras de activos, mientras que los reguladores intervienen gradualmente.
2. Principales áreas de aplicación de RWA
RWA ha demostrado su potencial de aplicación en múltiples campos:
industria inmobiliaria
La tokenización inmobiliaria ha mejorado la liquidez de los activos y ha reducido el riesgo de inversión personal. Los proyectos representativos incluyen Tangible, Landshare, PropChain, etc.
Moneda fiduciaria a moneda estable
Las stablecoins como USDT conectan la moneda fiduciaria con la Cadena de bloques, proporcionando un entorno relativamente seguro y estable para la introducción y el uso de RWA.
mercado de préstamos
RWA amplió el alcance de los activos que se pueden pignorar, brindando más fondos públicos a las pequeñas y microempresas, y proporcionando más canales de préstamos a las grandes empresas.
bonos y valores
Proyectos como Maple Finance, Securitize y Ondo Finance se dedican a llevar bonos y valores tradicionales al mundo de la Cadena de bloques.
3. Tamaño y perspectivas del mercado RWA
Según los datos de defillama, el TVL relacionado con RWA alcanza los 6.3 mil millones de dólares, un aumento del 6000% en comparación con el año anterior. RWA.xyz muestra que hay 62,487 titulares de activos, 99 emisores de activos y un valor total de stablecoins de 169 mil millones de dólares. Varias empresas de Web3 predicen que el valor total de mercado de RWA podría alcanzar los 16 billones de dólares en 2030.
4. Desarrollo del ecosistema RWA
Centrifuge
Centrifuge es una plataforma de tokenización de activos del mundo real en la cadena de bloques, que ofrece un protocolo de financiamiento de activos descentralizado. La arquitectura central incluye Centrifuge Chain, Tinlake, cálculo del valor neto de activos en la cadena y una estructura de inversión en capas.
ONDO Finance
ONDO Finance se centra en llevar bonos del gobierno de EE. UU., fondos del mercado monetario, etc. a la Cadena de bloques. Los principales productos incluyen USDY (token de rendimiento en dólares) y OUSG (bonos del gobierno estadounidense a corto plazo de Ondo).
BlackRock BUIDL
El ETF lanzado por BlackRock y Securitize es el primer fondo tokenizado en la Cadena de bloques de Ethereum. Invierte en equivalentes de efectivo, como bonos del Tesoro a corto plazo de EE. UU. y acuerdos de recompra nocturna.
5. Resumen
RWA tiene como objetivo lograr la interoperabilidad entre activos del mundo real y activos on-chain, difuminando las fronteras entre DeFi y las finanzas tradicionales. Las principales áreas incluyen valores, bienes raíces, préstamos de crédito, monedas estables, entre otros. La pista RWA enfrenta una gran presión regulatoria, los requisitos de cumplimiento son estrictos, lo que otorga a las empresas conocidas una ventaja mayor. A pesar de las amplias perspectivas, se debe tener precaución al invertir en proyectos relacionados y estar preparado para enfrentar riesgos potenciales.